Legitimacion de capitales

LEGITIMACION DE CAPITALES

La legitimación de capitales, es un proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de forma licita, es decir legalización del dinero proveniente del narcotráfico, terrorismo y de otras actividades criminales, introduciéndolo en el sistema financiero nacional o internacional,a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos, utilizando el sistema bancario para pretender ocultar el origen de fondos dándoles apariencia de legalidad.

CARACTERISTICAS

• Asume perfiles de clientes normales.
El lavador de activos tratará de asumir perfiles que no levanten sospechas. Trata de mostrase comoel cliente ideal.
• Profesionalismo y complejidad de los métodos.
Las organizaciones criminales han profesionalizado al lavador de activos, quien es normalmente un experto en materias financieras y confunde el verdadero origen ilícito de los bienes objeto del lavado. Su finalidad es reducir la posibilidad de vincular los activos con su origen ilícito. Para ello utiliza sofisticados modelos ométodos de lavado para ocultar el origen ilícito de su riqueza. Crean empresas ficticias o de papel, adquieren empresas lícitas con problemas económicos; manejan múltiples cuentas en diversas oficinas o entidades, buscan mezclar su dinero sucio con una actividad aparentemente lícita, etc.
• Globalización de las actividades del lavado de activos.
Es un fenómeno de dimensiones internacionales,sobrepasa fronteras con los cambios de soberanía y jurisdicción que ello implica.
El desarrollo tecnológico de las telecomunicaciones facilita la transferencia de riqueza a través del planeta y permite a la delincuencia operar internacionalmente. El lavador tratara de acudir o utilizar países que no tienen adecuadas políticas de prevención y a aquellos que no ofrecen cooperación judicial internacional eintercambio de información para perseguir el lavado de dinero.
• Aprovecha sectores o actividades vulnerables.
El sector financiero es uno de los más vulnerables para ser utilizados por las organizaciones criminales, recibe y canaliza la mayor parte de los dineros, pero no es único que es normalmente utilizado por los delincuentes.

FORMAS DE LEGITIMACION DE CAPITALES

a.- Estructurartrabajo de Hormiga: En la estructuración, uno o varios individuos hacen múltiples transacciones con fondos ilegales por cierto período de tiempo, en la misma institución o en varias instituciones financieras. Las grandes sumas de dinero en efectivo, que son el resultado de actividades criminales, son divididas en cantidades inferiores al límite de dólares a partir del cual las transacciones sonreportadas a las autoridades competentes.
b.- Complicidad de un Funcionario u Organización: Individualmente, o de común acuerdo, puede suceder que uno o varios empleados de algunas instituciones financieras o comerciales faciliten la legitimación de capitales al aceptar a sabiendas grandes depósitos en efectivo, sin solicitar la información necesaria para procesar este tipo de transacciones ocolocando en éstos datos falsos o exceptuando incorrectamente a los clientes de llenar los formularios requeridos, etc.
c.- Mezclar: En esta técnica, el legitimador de capitales combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa, y después presenta la cantidad total como renta de la actividad legítima de tal empresa.
d.- Compañías de Fachada: Una compañía de fachada es una entidad queestá legítimamente organizada y participa, o hace ver que participa, en una actividad comercial legítima. Sin embargo, esta actividad comercial sirve inicialmente como máscara para el lavado de fondos ilegítimos.
e.- Compras de Bienes o Instrumentos Monetarios con Productos en Efectivo: En esta técnica, un legitimador de capitales compra bienes tales como automóviles, embarcaciones, aviones,...