Manual del cheque pagador

PAGO DE CHEQUES MISMA ENTIDAD FINANCIERA (M. N. Y M. E.)

PASO 1

Recibir el cheque del beneficiario.

PASO 2
Verificar la identidad del beneficiario, y solicitarle eldocumento de identidad correspondiente.
PASO 3
Verificar la(s) firma(s) de el(los) girador(es) del cheque.
PASO 4
Verificar que el cheque estécorrectamente llenado.
PASO 5
Verificar que el importe a pagar no exceda su límite asignado (ver documento de límites. Atribuciones y Responsabilidades del Entidad Financiera). Si elimporte a pagar excede su límite asignado, deberá solicitarse la autorización respectiva según el cuadro de límites de autorizaciones detallado en el mismo documento normativo.PASO 6
Devolver al beneficiario su documento de identidad.
PASO 7
Ingresar la operación por el terminal del sistema, utilizando latransacción “Cheque pagador” (ver anexo de transacciones). Si el Cheque tiene fondos la transacción refrenda el cheque por la impresora.

Si el cheque tiene fondos:
PASO 8
Colocar enel anverso del cheque su Vº Bº y sello de Recibidor-Pagador.
PASO 9
Colocar en el anverso del cheque el sello “Pagado”.
PASO10
Pagar al beneficiario el importe del cheque.

Si el cheque pasa a consulta:
PASO 11
Si el beneficiario acepta que el cheque pase a consulta, proceder de la manerasiguiente:

- Confirmar el ingreso a consulta del cheque por el terminal del sistema.

- Adjuntar al cheque el formulario “Ticket de Espera-Cheque Pagador” (primera parte desglosable) y entregarle albeneficiario la segunda parte del ticket, indicándole que se le comunicará la conformidad o disconformidad del cheque.

- Anotar en el formulario “Ticket de espera-cheque Pagador” (primera parte...