Matematicas financieras en excel
Páginas: 61 (15134 palabras)
Publicado: 12 de septiembre de 2010
APLICACIONES MATEMATICAS FINANCIERAS EN EXCEL.
1. Introducción
2. Capitalización y descuento
3. Interés Simple
3.1. Conceptos básicos
3.2. Monto
4. Tipos de plazos de los intereses
5. Descuentos
6. Valor del dinero en el tiempo
6.1. Valor futuro de un flujo único
6.2. El Interés compuesto
6.3. Valor actual de un flujo único
7. Flujos variables7.1. Valor actual de un flujo variable
8. Las anualidades
8.1. Valor actual de una anualidad
8.2. Valor Futuro de una anualidad
9. Las perpetuidades
10. El interés
10.1. La tasa de interés ( i )
10.2. Componentes de la tasa de interés
11. Tasas de interés y descuento equivalente
11.1. Tasas equivalentes
11.1. Tasas de interés en el Perú
12. LaInflación y la Tasa de Interés
13. Préstamo
14. Sistema Financiero
14.1. Productos activos
14.2. Los productos pasivos
14.3. Documentos y operaciones financieras de uso frecuente
14.4. ¿Cómo obtiene el banco la tasa activa y de qué depende la tasa pasiva?
15. Amortización
15.1. Tabla de amortización
15.2. Sistema de Amortización Francés
15.3. Sistema deAmortización Alemán
Bibliografía
1. Introducción
No sabemos a ciencia cierta cuando aparecieron, pero de lo que si estamos seguros es que la Matemática Financiera es una derivación de las matemáticas aplicadas que estudia el valor del dinero en el tiempo y que a través de una serie de modelos matemáticos llamados criterios permiten tomar las decisiones más adecuadas en los proyectos deinversión.
El lector debe establecer y analizar el concepto de Matemática Financiera, así como sus principios y elementos básicos. Del mismo modo, debe relacionar el estudio de las matemáticas financieras con la práctica empresarial.
Para la solución de los ejemplos, casos y ejercicios aplicamos en forma combinada las fórmulas y las funciones financieras de Excel o simplemente lafunción, siguiendo un proceso básico:
1st. Identificación y ordenamiento de los datos,
2nd. Aplicación de la fórmula o fórmulas y,
3rd. Empleo de las funciones financieras de Excel.
Cuando operamos con porcentajes, lo hacemos en su expresión decimal (0.20), por ejemplo 20% = 0.20 (20/100), que es la forma correcta de trabajar con las fórmulas.
Los resultados delas operaciones lo expresamos generalmente con cinco o cuatro decimales, en el caso de los factores o índices. Las respuestas finales de los ejercicios vienen con dos decimales. En ambos casos los resultados son redondeados por exceso o por defecto.
Las funciones financieras más utilizadas en la obra son:
PER (tasa; pago; va; vf; tipo); PAGO (tasa; nper; va; vf; tipo);TASA (nper; pago; va; vf; tipo; estimar); VA (tasa; nper; pago; vf; tipo);
VF (tasa; nper; pago; va; tipo) y la opción Buscar Objetivo del menú herramientas, entre otras.
2. Capitalización y descuento
Consideramos dos tipos de interés: el interés simple y el interés compuesto.
3. Interés Simple
Una operación financiera es a interés simple cuando el interés escalculado sobre el capital (o principal) original y para el período completo de la transacción. En otras palabras, no hay capitalización de intereses.
Nomenclatura básica:
Símbolo Significando
VA Capital, principal, Valor Actual expresado en unidades monetarias
VF Capital más el interés, monto, Valor Futuro expresado en unidades monetarias
j Tasa nominal o latasa de interés anual
t Número de años, tiempo,
m Número de capitalizaciones por año
n Número de períodos de composición
i Tasa periódica
TEA Tasa Efectiva Anual
VAN Valor Actual Neto
TIR Tasa Interna de Retorno
C Anualidad o cuota uniforme
VA Valor presente de una anualidad
VF Valor futuro de una anualidad
ia...
1. Introducción
2. Capitalización y descuento
3. Interés Simple
3.1. Conceptos básicos
3.2. Monto
4. Tipos de plazos de los intereses
5. Descuentos
6. Valor del dinero en el tiempo
6.1. Valor futuro de un flujo único
6.2. El Interés compuesto
6.3. Valor actual de un flujo único
7. Flujos variables7.1. Valor actual de un flujo variable
8. Las anualidades
8.1. Valor actual de una anualidad
8.2. Valor Futuro de una anualidad
9. Las perpetuidades
10. El interés
10.1. La tasa de interés ( i )
10.2. Componentes de la tasa de interés
11. Tasas de interés y descuento equivalente
11.1. Tasas equivalentes
11.1. Tasas de interés en el Perú
12. LaInflación y la Tasa de Interés
13. Préstamo
14. Sistema Financiero
14.1. Productos activos
14.2. Los productos pasivos
14.3. Documentos y operaciones financieras de uso frecuente
14.4. ¿Cómo obtiene el banco la tasa activa y de qué depende la tasa pasiva?
15. Amortización
15.1. Tabla de amortización
15.2. Sistema de Amortización Francés
15.3. Sistema deAmortización Alemán
Bibliografía
1. Introducción
No sabemos a ciencia cierta cuando aparecieron, pero de lo que si estamos seguros es que la Matemática Financiera es una derivación de las matemáticas aplicadas que estudia el valor del dinero en el tiempo y que a través de una serie de modelos matemáticos llamados criterios permiten tomar las decisiones más adecuadas en los proyectos deinversión.
El lector debe establecer y analizar el concepto de Matemática Financiera, así como sus principios y elementos básicos. Del mismo modo, debe relacionar el estudio de las matemáticas financieras con la práctica empresarial.
Para la solución de los ejemplos, casos y ejercicios aplicamos en forma combinada las fórmulas y las funciones financieras de Excel o simplemente lafunción, siguiendo un proceso básico:
1st. Identificación y ordenamiento de los datos,
2nd. Aplicación de la fórmula o fórmulas y,
3rd. Empleo de las funciones financieras de Excel.
Cuando operamos con porcentajes, lo hacemos en su expresión decimal (0.20), por ejemplo 20% = 0.20 (20/100), que es la forma correcta de trabajar con las fórmulas.
Los resultados delas operaciones lo expresamos generalmente con cinco o cuatro decimales, en el caso de los factores o índices. Las respuestas finales de los ejercicios vienen con dos decimales. En ambos casos los resultados son redondeados por exceso o por defecto.
Las funciones financieras más utilizadas en la obra son:
PER (tasa; pago; va; vf; tipo); PAGO (tasa; nper; va; vf; tipo);TASA (nper; pago; va; vf; tipo; estimar); VA (tasa; nper; pago; vf; tipo);
VF (tasa; nper; pago; va; tipo) y la opción Buscar Objetivo del menú herramientas, entre otras.
2. Capitalización y descuento
Consideramos dos tipos de interés: el interés simple y el interés compuesto.
3. Interés Simple
Una operación financiera es a interés simple cuando el interés escalculado sobre el capital (o principal) original y para el período completo de la transacción. En otras palabras, no hay capitalización de intereses.
Nomenclatura básica:
Símbolo Significando
VA Capital, principal, Valor Actual expresado en unidades monetarias
VF Capital más el interés, monto, Valor Futuro expresado en unidades monetarias
j Tasa nominal o latasa de interés anual
t Número de años, tiempo,
m Número de capitalizaciones por año
n Número de períodos de composición
i Tasa periódica
TEA Tasa Efectiva Anual
VAN Valor Actual Neto
TIR Tasa Interna de Retorno
C Anualidad o cuota uniforme
VA Valor presente de una anualidad
VF Valor futuro de una anualidad
ia...
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