Narcotrafico

Definiciones

Comité de cumplimiento:
Órgano de apoyo al Oficial de Cumplimiento, que las entidades supervisadas deberán nombrar en forma permanente, por acuerdo de la junta directiva u órganocolegiado equivalente.

Manual de cumplimiento:
Programa elaborado por la entidad financiera fiscalizada y aprobado por su autoridad máxima, que contiene las políticas y procedimientos para ladebida diligencia en la prevención y detección de la legitimación de capitales, de conformidad con el ordenamiento jurídico.



Oficial de cumplimiento:
Funcionario que la institución financieradeberá designar con el objetivo de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos en materia de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo quien a su vez servirá deenlace con las autoridades competentes.

Operaciones únicas:
Se entenderán como transacciones únicas, todas aquellas realizadas en moneda local o extranjera, que igualen o superen los US$10,000.00(diez mil dólares en la moneda de los Estados Unidos de América) o su equivalente en colones u otras monedas extranjeras, realizadas por cualquier medio de pago.

Operaciones múltiples:
Son todasaquellas operaciones realizadas sin importar el medio de pago utilizado que, durante un mes calendario, en conjunto igualen o superen los US$10,000.00 (diez mil dólares en la moneda de los Estados Unidosde América) o su equivalente en otra moneda.

Política Conozca a su Cliente:
Instrumento que permita identificar a las personas físicas y jurídicas con las que mantienen una relación de negocios;así como, administrar los riesgos relacionados con la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo, y con ello minimizar la presencia de clientes que podrían utilizarlos parapropósitos ilícitos.

Política conozca a su empleado:
Conjunto de procedimientos y políticas tendientes a procurar un alto nivel de integridad personal del propietario, directivo, administrador o...