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Ley Federal para la Prevención e
Identificación de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita

Introducción

¿Cuál es el objetivo de la nueva ley?

Derivado del compromiso adoptado por México en el ámbito
internacional y como miembro del Grupo de Acción Financiera
sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI, por sus siglas en
francés), las autoridades en México, pormedio de la Secretaría
de Hacienda y Crédito Público (SHCP), han establecido
estándares aplicables a las instituciones financieras y no
financieras para la prevención y combate al lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo.
Dada la importancia de la materia, el pasado 17 de octubre fue
publicada en el Diario Oficial de la Federación la Ley Federal
para la Prevención e identificación deOperaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita, que establece nuevas
obligaciones para actividades económicas consideradas por la
propia ley como vulnerables, para lo cual hemos preparado el
siguiente resumen con el fin de conocer de forma práctica el
alcance de la misma.

El objeto de esta ley es, proteger el sistema financiero y la
economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos
paraprevenir y detectar actos u operaciones que involucren
recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación
interinstitucional entre la SHCP y la Procuraduría General de
la República, para recabar elementos útiles para investigar y
perseguir estos delitos relacionados con las estructuras
financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de
los recursos para sufinanciamiento.
En ese contexto, la nueva ley federal trata de establecer un
régimen similar al que rige actualmente a las instituciones
financieras del país.

¿Qué obligaciones tienen las personas físicas y
morales que realizan estas actividades?
• Identificar y conocer a los clientes y usuarios con quienes
realicen actividades vulnerables.
• Proteger y evitar la destrucción u ocultamiento de lainformación que sirva de soporte a la actividad vulnerable. 
• Designar ante la SHCP a un representante encargado del
cumplimiento de las obligaciones.
• Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo
las visitas de verificaciones. 
• Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma
prevista en la ley.
• Abstenerse de realizar cualquier acto u operación tipificada
comoactividad vulnerable, cuando sus clientes o usuarios se
nieguen a proporcionar información o documentación
relacionada con su identificación y su conocimiento del
mismo.

De las sanciones
Uno de los aspectos a destacar sobre las disposiciones de esta
nueva ley, corresponde a la incorporación de un marco
normativo de sanciones administrativas y sobre los tipos de
delitos. En ese contextoserá importante no dejar de evaluar el
costo beneficio sobre el impacto de su implementación respecto
al impacto de las sanciones económicas que se deriven de su
incumplimiento, entre las que destacan:
Se impondrá una sanción de 200 y hasta 2,000 días de S.M.G
vigente en el D.F ., en el caso de:
• No implementar una política de identificación y
conocimiento del cliente.
• No guardar y protegerla información soporte de la actividad
vulnerable.
• No respetar los plazos y formas de presentación de los avisos.
• Se impondrá una sanción de 10,000 y hasta 65,000 días de
S.M.G vigente en el D.F. en el caso de:
• La omisión de la presentación de avisos.
• La participación en actos u operaciones prohibidos en
términos de uso de efectivo.
• En el caso de los fedatarios públicos seránsujetos una multa
de 2,000 hasta 10,000 S.M.G. vigente en el D.F. en caso de no
cumplir con sus obligaciones respectivas en materia de
prevención de lavado de dinero.

¿A quién va dirigida la nueva Ley?
Con el fin de presentar una reforma integral que asegure la
protección e integridad de la economía formal, esta nueva ley
propone vigilar, además de las entidades financieras, a las...