Persona y Personaje

Línea Abierta

Mis Finanzas
Manual del servicio

”la Caixa”

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Índice de contenidos

• Primeros pasos en Mis Finanzas
• Gestionar las cuentas asociadas al servicio
• Personalización de Mis Finanzas:
• Categorías por defecto
• Gestión de categorías
• Clasificación automática
• Consulta y gestión de movimientos
• Presupuestar ingresos y gastos

• Informes ygráficos

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Primeros pasos
en Mis Finanzas
• Una vez cargados los movimientos históricos (al día siguiente de la contratación) deberá ajustar las
categorías de análisis que desee utilizar.
• En la pantalla “Resumen anual por
categorías” [menú lateral Mis Finanzas],
podrá revisar:
1. El literal o el nombre de la
categoría
2. El importe total acumulado, paradeterminar si es o no relevante
para su análisis
3. La tipología de movimientos que
contiene según la carga inicial
(clicando sobre los vínculos de la
pantalla verá los movimientos
asociados)

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Primeros pasos
en Mis Finanzas
• Para cada categoría, una vez revisadas según los criterios anteriores, puede realizar diferentes acciones
[menú lateral MisFinanzas / Gestión de categorías]:
1. Modificar literales
Por ejemplo, puede cambiar
el nombre que tiene por
defecto la categoría
“Vivienda” por el de “Gastos
Hogar”, pulsando el vínculo
“Modificar”.

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Primeros pasos
en Mis Finanzas
2. Borrar categorías, si considera
que no es relevante para su
análisis. El borrado implica que los
movimientos quecontiene dicha
categoría serán clasificados
automáticamente a otra que usted
determine (o en la categoría
genérica “Sin clasificar”).
Por ejemplo, puede borrar la categoría
“Suministros” y reclasificar los
movimientos en la categoría “Gastos
Hogar” si considera que los movimientos
de las categorías por defecto “Vivienda” y
“Suministros” pueden verse de forma
agrupada.

3. Crear nuevascategorías
Por ejemplo, puede crear la categoría
“Viajes” si considera que para usted es
relevante para su control.

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Primeros pasos
en Mis Finanzas
• Definidas las categorías, podrá indicar nuevos criterios de clasificación. Los criterios de clasificación
permiten definir qué literales o importes de los movimientos han de ser específicamenteclasificados en una
categoría determinada.
• La definición de reglas se
realiza accediendo a la opción
“Ver reglas” de una categoría.
• Al asignar manualmente un
movimiento a una categoría,
podrá indicar si desea crear una
regla de clasificación con esa
operación para futuros movimientos.

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Gestionar las cuentas
asociadas al servicio
• Añadir o eliminarcuentas de Mis Finanzas:
• En cualquier momento, usted puede acceder a consultar y modificar las cuentas que están
siendo utilizadas en Mis Finanzas, a través del menú lateral [Mis Finanzas / Gestión de cuentas].
• Al seleccionar una nueva cuenta, los movimientos de los últimos 24 meses correspondientes
estarán disponibles en Mis Finanzas al día siguiente, clasificados según las categorías yreglas
vigentes.
• Al deseleccionar una
cuenta incluida en Mis
Finanzas, dejan de
incorporarse diariamente
movimientos a partir de
ese día, aunque no se
eliminan los movimientos
cargados previamente.

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Gestionar las cuentas
asociadas al servicio
• A través delvínculo “Ver tarjetas asociadas” usted podrá consultar las tarjetas cuyos movimientos se
incluyen en el servicio.

• Cambios de titularidad de
cuentas:
• Cuando una cuenta
seleccionada en Mis
Finanzas cambia la
titularidad o es dada de
baja, deja de estar
activa en el servicio
automáticamente,
aunque no se eliminan
los movimientos
anteriores a la fecha del
cambio.

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