Planenacion financiera

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TALLER DE PLANEACION FINANCIERA
ESTADO FINANCIERO PROYECTADO
PROF: FREDDY ANAYA YANCES

ELSA CAMACHO tiene pensado iniciar una empresa dedicada a la producción de módulos de maderas para cocinasintegrales, cuyo nombre será ARTECOCINA LTDA.

Los precios de ventas de los Módulos serán a $250.000 y se venderán todas a créditos con plazo de 45 días.

Las materias primas requeridas para laelaboración de los Módulos representan un costos de $100.000 unidad, y se pagará $10.000 por corte de cada modulo $15.000 por tallado y $20.000 por pintura y pulida (ninguna de estos costos tieneincluido el cargo prestaciones sociales de los cuales se estiman en un 35% y el 70% es pagado en el mismo periodo).

La materia prima toda se comprará a crédito con plazo de 60 días para el pago(descuento del 4% por compra de contado), el cual demorarán en promedio 20 días para convertirse en productos terminados, y estos últimos durarán en promedio 30 días para convertirse en ventas. El objetivoes vender 130 unidades mensuales.

Los costos y gastos fijos mensuales se estiman así:

Supervisor de producción | 1,500,000 $ |
Personal administrativo | 2,000,000 |Celador (outsorcing) | 500,000 |
Honorarios | 800,000 |
Publicidad | 50,000 |
Mantenimiento de equipos | 100,000 |
Agua |150,000 |
Luz | 550,000 |
Teléfono | 500,000 |
Arriendo local | 1,000,000 |
Otros gastos de admón. | 200,000 |El banco Colpatria ayudará en la financiación del proyecto así 50% para capital de trabajo a un plazo de 1 año y a una tasa de interés del 20% anual pagadero mes vencido, y el 80% para laadquisición de activos fijos, a un plazo de 2 años a una tasa de interés del 25% anual pagadero mes vencido, en los dos caso el abono a capital se hace en cuotas iguales y los intereses se pagan sobre...
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