Politica de incentivos
Páginas: 6 (1387 palabras)
Publicado: 26 de octubre de 2010
Política de Incentivos
ÍNDICE 1. Principios generales en materia de incentivos 2. Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes 3. Comunicación de comisiones de incentivos a clientes Pag. 3 Pag. 4 Pag. 6
DESCRIPCIÓN La estructura de la política de incentivos se especifica a continuación:
1. Principios generales en materia de incentivos 2. Identificación decomisiones y otros incentivos en la relación con clientes 3. Comunicación de condiciones de incentivos a clientes
Política de Incentivos. Julio 2007
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1. Principios generales en materia de incentivos
La política incorpora los siguientes principios básicos: −
El reconocimiento de que Citibank prestará los servicios de inversión a los clientes con honestidad, imparcialidad yprofesionalidad, buscando el mejor interés de sus clientes.
−
La indicación de que Citibank proporcionará de forma transparente la información necesaria relativa a los incentivos cobrados de terceros, y con carácter previo a la prestación de los servicios.
−
La identificación de tres grandes grupos de incentivos cobrados y/o pagados en el marco de la prestación de servicios de inversión aclientes: a) Honorarios, comisiones o beneficios no monetarios pagados o aportados al cliente o a una persona que actúe por cuenta del mismo u ofrecidos por el cliente o por una persona por cuenta del mismo b) Honorarios, comisiones o beneficios no monetarios pagados o aportados a un tercero o a una persona que actúe por cuenta del mismo u ofrecidos por un tercero o por una persona que actúe porcuenta del mismo cuando se cumplan las siguientes condiciones: § La existencia, naturaleza y cuantía de los honorarios, comisiones o beneficios, o, cuando dicha cuantía no pueda determinarse, el método de cálculo de esa c uantía, deberá revelarse claramente al cliente, de forma completa, exacta y comprensible, antes de la prestación del servicio de inversión o auxiliar pertinente. § El pago de loshonorarios o de las comisiones, o la aportación de los beneficios no monetarios, deberá aumentar la calidad del servicio prestado al cliente. c) Honorarios apropiados que permitan la prestación de servicios de inversión o sean necesarios a tal fin, tales como gastos de custodia, gastos de liquidación y cambio, tasas reguladoras o gastos de asesoría jurídica, y que, por su naturaleza, no puedan entraren conflicto con el deber de la empresa de actuar con honestidad, imparcialidad y profesionalidad con arreglo al interés óptimo de sus clientes.
Política de Incentivos. Julio 2007
3
- La presente política estará sujeta a supervisión por parte del departamento de Compliance de forma anual y adicionalmente se han definido una serie de controles sobre la ejecución correcta de la misma,incluidos en los tests “RCSA” que Citibank realiza de forma interna periódicamente.
2. Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes
En este apartado se identifican las tipologías de incentivos cobrados/pagados conforme al apartado b) del punto anterior y que conforman la operativa más habitual de Citibank:
Tipo de comisión
Categoría
ComentariosRetrocesión de comisiones (procedentes de gestoras) relacionadas con las instituciones de inversión colectiva (IICs)
b
En base a los acuerdos de comercialización firmados por Citibank con cada una de las entidades gestoras de IICs, Citibank puede recibir una comisión por parte de estas terceras entidades, sin que la percepción de dicha cantidad actúe en detrimento de la obligación de actuar enmáximo interés del cliente. En el caso de IICs Citibank recibirá dichas comisiones en concepto de retrocesión de parte de la comisión de gestión y/o distribución, o retrocesión de la comisión de suscripción diferida que cada uno de los fondos de inversión o sicavs tenga reflejados legalmente en cada uno de los folletos informativos registrados en la CNMV. Esta retrocesión de comisiones se establecerá...
ÍNDICE 1. Principios generales en materia de incentivos 2. Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes 3. Comunicación de comisiones de incentivos a clientes Pag. 3 Pag. 4 Pag. 6
DESCRIPCIÓN La estructura de la política de incentivos se especifica a continuación:
1. Principios generales en materia de incentivos 2. Identificación decomisiones y otros incentivos en la relación con clientes 3. Comunicación de condiciones de incentivos a clientes
Política de Incentivos. Julio 2007
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1. Principios generales en materia de incentivos
La política incorpora los siguientes principios básicos: −
El reconocimiento de que Citibank prestará los servicios de inversión a los clientes con honestidad, imparcialidad yprofesionalidad, buscando el mejor interés de sus clientes.
−
La indicación de que Citibank proporcionará de forma transparente la información necesaria relativa a los incentivos cobrados de terceros, y con carácter previo a la prestación de los servicios.
−
La identificación de tres grandes grupos de incentivos cobrados y/o pagados en el marco de la prestación de servicios de inversión aclientes: a) Honorarios, comisiones o beneficios no monetarios pagados o aportados al cliente o a una persona que actúe por cuenta del mismo u ofrecidos por el cliente o por una persona por cuenta del mismo b) Honorarios, comisiones o beneficios no monetarios pagados o aportados a un tercero o a una persona que actúe por cuenta del mismo u ofrecidos por un tercero o por una persona que actúe porcuenta del mismo cuando se cumplan las siguientes condiciones: § La existencia, naturaleza y cuantía de los honorarios, comisiones o beneficios, o, cuando dicha cuantía no pueda determinarse, el método de cálculo de esa c uantía, deberá revelarse claramente al cliente, de forma completa, exacta y comprensible, antes de la prestación del servicio de inversión o auxiliar pertinente. § El pago de loshonorarios o de las comisiones, o la aportación de los beneficios no monetarios, deberá aumentar la calidad del servicio prestado al cliente. c) Honorarios apropiados que permitan la prestación de servicios de inversión o sean necesarios a tal fin, tales como gastos de custodia, gastos de liquidación y cambio, tasas reguladoras o gastos de asesoría jurídica, y que, por su naturaleza, no puedan entraren conflicto con el deber de la empresa de actuar con honestidad, imparcialidad y profesionalidad con arreglo al interés óptimo de sus clientes.
Política de Incentivos. Julio 2007
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- La presente política estará sujeta a supervisión por parte del departamento de Compliance de forma anual y adicionalmente se han definido una serie de controles sobre la ejecución correcta de la misma,incluidos en los tests “RCSA” que Citibank realiza de forma interna periódicamente.
2. Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes
En este apartado se identifican las tipologías de incentivos cobrados/pagados conforme al apartado b) del punto anterior y que conforman la operativa más habitual de Citibank:
Tipo de comisión
Categoría
ComentariosRetrocesión de comisiones (procedentes de gestoras) relacionadas con las instituciones de inversión colectiva (IICs)
b
En base a los acuerdos de comercialización firmados por Citibank con cada una de las entidades gestoras de IICs, Citibank puede recibir una comisión por parte de estas terceras entidades, sin que la percepción de dicha cantidad actúe en detrimento de la obligación de actuar enmáximo interés del cliente. En el caso de IICs Citibank recibirá dichas comisiones en concepto de retrocesión de parte de la comisión de gestión y/o distribución, o retrocesión de la comisión de suscripción diferida que cada uno de los fondos de inversión o sicavs tenga reflejados legalmente en cada uno de los folletos informativos registrados en la CNMV. Esta retrocesión de comisiones se establecerá...
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