PREVENCI N DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

CERTIFICACIÓN EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (PLD/FT)

ANTECEDENTES DE LA REGULACIÓN EN PLD/FT
Como una preocupación a nivel mundial por el movimiento de capitales a través del sistema financiero proveniente de las actividades ilícitas y que terminaba en capitales limpios en empresas fachadas y/o personas con actividades licitas, es que surge la preocupación delegislar para prevenir este fenómeno que crece de manera exponencial, por lo que en diferentes foros internacionales es que se empieza a tratar de controlar este creciente mal, siendo los principales foros donde se trató el tema: BANK SECRECY ACT 1970, El COMITÉ DE BASILEA 1974, G-10 28 JURISDICCIONES, MONEY LAUNDERING CONTROL ACT 1986, LA CONVENCIÓN DE VIENA de 1988, GRUPO EGMONT 1995 146 UIF’s,EL CONVENIO INTERNACIONAL PARA LA REPRESIÓN DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 1999, LA CONVENCIÓN DE PALERMO 2000 y El GRUPO WOLFSBERG 2000 11 BANCOS

SURGE EL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL (GAFI)
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un ente intergubernamental fundado en 1989. El objetivo del GAFI es determinar estándares y promover la implementación de medidaslegales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

Las 40 Recomendaciones del GAFI forman un sistema de medidas completo y consistente, que los países deben implementar para combatir el lavado de activos y elfinanciamiento del terrorismo, así también el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Las Recomendaciones del GAFI, fijan un estándar internacional que los países deberían implementar por medio de medidas adaptadas, es decir tropicalizadas, a sus circunstancias particulares, para Identificar los riesgos, y desarrollar políticas y coordinación local y puedan;
Prevenir yluchar contra el lavado de activos; financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva;
Implementar controles preventivos para el sector financiero y otros sectores destinados;
Establecer poderes y responsabilidades (Autoridades investigativas, de orden público y de supervisión) y otras medidas institucionales;
Mejorar la transparencia y ladisponibilidad de la información de titularidad de beneficio de las personas y estructuras jurídicas; y
Facilitar la cooperación internacional.

Las 40 Recomendaciones originales del GAFI del año 1990 fueron una medida para prevenir y combatir el uso indebido del sistema financiero de las diferentes jurisdicciones por parte de los lavadores de dinero proveniente del tráfico ilícito de drogas. En 1996, serevisaron las mencionadas recomendaciones por primera vez para mostrar las crecientes tendencias y técnicas de lavado de activos, y de esta forma ampliar su campo de acción más allá del lavado de activos proveniente de las drogas. En octubre de 2001 el GAFI amplio su campo de acción incluyendo el financiamiento de actos y organizaciones terroristas y creó las importantes ocho y después nueve“Recomendaciones Especiales” sobre el financiamiento del terrorismo. En 2003, las Recomendaciones del GAFI se revisaron por segunda vez y junto con las Recomendaciones Especiales fueron avaladas por más de 180 países, y son reconocidas a nivel mundial como el estándar internacional contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

QUÉ ES EL LAVADO DE DINERO
Consiste en encubrir los recursosgenerados por algunas de las actividades ilegales siendo las más comunes: el tráfico de drogas o estupefacientes, el fraude, la prostitución, la extorsión, la piratería, el contrabando de armas, la corrupción, la evasión fiscal, el terrorismo y la trata de personas; y siendo el principal objetivo del lavado de dinero, que se da a través de varias personas ya sean físicas o morales, hacer que los...