Trabajo de administracion del efectivo

TALLER ADMINISTRACIÓN DEL EFECTIVO.

















JORGE CARDOZO
JAIME LOPEZ TIQUE
MARIO TRONCOSO
CARLOS PEREZ














UNIVERSIDAD DE IBAGUE
FACULTAD DECIENCIAS ECONOMICAS Y ADMINISTRATIVAS
PROGRAMA DE NEGOCIOS INTERNACIONALES
ADMINISTRACION FINANCIERA
IBAGUE
2011
1. Cuáles son las motivaciones básicas para mantener efectivo?

Son tres lasmotivaciones básicas para mantener efectivo:
  a. Motivos de transacción, es el efectivo que se destina para pagar gastos corporativos planeados (suministros, nomina e impuestos), pero también se puedenincluir activos fijos planeados de largo plazo.
  b. Motivos de compensación, se trata de contar con saldos de reciprocidad con uno o varios bancos por los servicios suministrados, lo cual podríadisminuir el costo de la tarifa de dichos servicios.
  c. Motivos de previsión, es el efectivo destinado a atender emergencias cuando las entradas de caja son inferiores a lo proyectado. Estos son másimportantes en las industrias cíclicas, en donde los ingresos de caja son inciertos.



2. Cuál es la consideración principal en el manejo del ciclo de efectivo?

Es garantizar que los ingresosy los egresos estén sincronizados de manera apropiada, de acuerdo con los propósitos de las transacciones.


3. Que es el Float Comercial?

Es el tiempo transcurrido entre las fechas teóricas devencimiento de las ventas o compras y el día en que realmente se realiza el cobro o pago.

4. Como se define el Float Financiero?

Se refiere al tiempo que transcurre entre el cobro y ladisposición real de los fondos, o entre el pago y el cargo efectivo de los fondos.
Se conoce también como diferencia en conciliación bancaria o saldo de caja en tránsito.


5. En que consiste el cashmanagement?


Es un proceso que abarca la administración y óptimo control de los flujos de efectivo que ingresan y salen de las cuentas de la Empresa, permitiendo una correcta planificación financiera...