Trabajo En Equipo

1. ¿Por qué en el artículo 12 de la ley para regular a las agrupaciones financieras, se prevé que un grupo financiero no podrá formarse sólo con dos sociedades financieras de objeto múltiple?
R= Nopuede formarse un grupo financiero con solo dos entidades financieras de objeto múltiple puesto que éstas no están reguladas por las leyes financieras, salvo que tengan la SOFOME la participación deuna entidad financiera sujeta a la supervisión de la CNBV (que establece leyes de carácter financiero)
“Las SOFOM en principio es una entidad no regulada (E.N.R.). Es decir, no les aplican normasfinancieras relativas a requerimientos de capital, límites de operación, reservas técnicas, límites de tenencia accionaria, estructura corporativa, etc.
Solo en el caso de que la SOFOM esté vinculada conuna institución de crédito, será regulada (E.R.), en consecuencia, le aplicarán algunas normas bancarias y estará sujeta a la supervisión de la CNBV.”1
“…Un riesgo importante de minimizar es el delarbitraje regulatorio entre una Sofome que no está regulada y un intermediario financiero que sí capta depósitos del público ahorrador y que está regulado, como un banco. El riesgo es que unintermediario financiero regulado, como un banco, lleve a cabo sus actividades de arrendamiento, factoraje y de crédito a través de una Sofome con las ventajas fiscales y procesales mencionadas y evite cumplirlos requisitos crediticios que se le aplica al banco poniendo en riesgo los depósitos del público o el sistema de pagos…”
(Iniciativa de la reforma del 18 de julio de 2006) 2
2. La solicitud de laautorización debe acompañarse por los documentos señalados en el artículo 14 de la ley para regular a las agrupaciones financieras. ¿Esos son todos los documentos por acompañar? Cite el fundamentolegal y la respuesta
Fundamento legal (Ley para regular a las sociedades financieras):
“Artículo 14.- La solicitud de autorización para organizarse como Sociedad Controladora y constituirse y...