Blanqueo De Capitales

CURSO SUPERIOR DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES, 7ª EDICIÓN

MÓDULO 5 TIPOLOGÍAS Y OPERACIONES SOSPECHOSAS
CÉSAR JIMÉNEZ SANZ

MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA

INSTITUTO DE ESTUDIOS FISCALES

UNIVERSIDAD DE ALCALÁ

FUNDACIÓN CENTRO INTERNACIONAL DE FORMACIÓN FINANCIERA

AGENCIA ESPAÑOLA DE COOPERACIÓN INTERNACIONAL

FUNDACIÓN CEDDET

Curso Superior de Prevención deBlanqueo de Capitales, 7 ª edición
Módulo 5. Tipologías y operaciones sospechosas

INDICE
INTRODUCCIÓN y OBJETIVOS 1. TIPOLOGÍAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES. 2. CASOS PRÁCTICOS DE BLANQUEO DE CAPITALES 2.1 Banca Corresponsal / Banca Privada 2.2 Banca Comercial 2.3 Hawala 2.4 Banca on line 2.5 Mercados de Valores 2.6 Sector inmobiliario 2.7 Sociedades 2.8 Seguros PÁGINAS WEB DE INTERÉS

ProfesorCésar Jiménez Propiedad intelectual de IEF

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Módulo 5. Tipologías y operaciones sospechosas

INTRODUCCIÓN Y OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL El objetivo principal del módulo es analizar y revisar las técnicas de blanqueo de capitales más recurrentes en los más importantes sectores financieros y no financieros.OBJETIVOS ESPECÍFICOS Cuantificar la importancia de las técnicas y operaciones de blanqueo de capitales en los distintos sectores. Destacar los puntos fuertes y débiles en la prevención de blanqueo en los casos expuestos. Detectar las medidas necesarias para hacer frente a los fallos detectados. Configurar un sistema de prevención adaptado a nuestras necesidades y que cumpla los requisitos legales.Profesor César Jiménez Propiedad intelectual de IEF

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Módulo 5. Tipologías y operaciones sospechosas

1. TIPOLOGÍAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES.

La desregulación y la globalización financiera han venido a dar un impulso a la expansión de la economía criminal; hasta tal punto que la diferenciación entre economíalegal y economía ilícita es extremadamente dificultosa. En 2003, más de 1,3 billones de euros diarios cambiaban de manos en los mercados financieros internacionales sin ningún impedimento ni control efectivos, cifra desconectada con la economía real que intercambia bienes y servicios por un valor que no sobrepasa los 18.000 millones de euros al día. El Mercado Internacional de Divisas (ForeignExchange Market o Forex Market) es el mayor y más antiguo mercado financiero del mundo. Desde su establecimiento en 1971, con la introducción de los tipos de cambio flotantes, la expansión del Mercado Forex ha sido masiva. El volumen de negociación diario en el Mercado Forex ha pasado aproximadamente de 5 billones de dólares estadounidenses en 1977 hasta 1.5 trillones de dólares hoy en día. Laconvergencia de ambos ámbitos de la economía, la legal y la criminal, se produce principalmente a través de dos procesos complementarios. En un sentido, las organizaciones criminales diversifican sus actividades ilegales en muchos sectores que ofrecen una menor intensidad criminal, como puede ser el caso de las licitaciones públicas. Por otra parte, empresas del sector legal se dedican también aactividades ilegales y criminales, como el fraude fiscal o la corrupción política. Por lo general, la totalidad de estas prácticas ilegales utilizan los mismos circuitos de blanqueo de dinero recurriendo a los mismos intermediarios y a las mismas técnicas: paraísos fiscales, sociedades fiduciarias, entrada en mercados financieros, etc. La mayoría de las técnicas de blanqueo utilizadas en la actualidad noson sino prácticas antiguas ya sobradamente conocidas por los especialistas y expertos en la materia. Algunas de estas técnicas actualizadas por las innovaciones tecnológicas, el uso de Internet, el aumento de las transacciones comerciales, la innovación en los productos financieros y las nuevas fórmulas societarias; otras sencillamente nuevas y estratégicas diseñadas para aprovechar nichos del...