Lavado de activos

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  • Publicado : 20 de marzo de 2010
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MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS EN ENVÍOS POR SISTEMA DIGITALES INC.

INDICE
• • • • • • • • OBJETIVO DEL MANUAL ANTECEDENTES DEFINICIONES PROCESO DEL LAVADO DE DINERO ASPECTOS TÉCNICOS DE LA PREVENCIÓN LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS: RIESGO MULTIPLE PROGRAMA PARA LA PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS ORGANISMOS DE APLICACIÓN

• POLÍTICAS YPROCEDIMIENTOS PARA PREVENIR E IMPEDIR EL LAVADO DE DINERO • CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN • ORIENTACIÓN A LOS CLIENTES • SITUACIÓN INTERNACIONAL ACTUAL • MARCO LEGAL Y RESPONSABILIDADES • CARACTERÍSTICAS DE LOS ILÍCITOS Y LAS PENALIDADES • PLAN DE ACCIÓN • ANEXOS

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OBJETIVO DEL MANUAL
El presente manual tiene como finalidad fundamental instruir y capacitar al personal de Envíos por Sistema DigitalesInc. sobre cuáles son los puntos a tener en cuenta para prevenir todo tipo de maniobra ilícita relacionada con el lavado de dinero. Asimismo, establece la metodología a seguir en caso de que su personal detecte operaciones sospechosas, conforme a las disposiciones emanadas por la Ley U.S.A. Patriot, quien actúa como Ente Rector en ésta materia.

La puesta en práctica de este Manual permite a lainstitución cumplir los siguientes objetivos: 1. Mantener y acrecentar su cometido de proporcionar servicios a la clientela, rentabilidad a sus accionistas y bienestar a sus empleados. 2. Dar cumplimiento a las normas legales, normas reglamentarias, compromisos gremiales y sanas prácticas relativas a la prevención del uso indebido de los servicios, evitando así riesgos patrimoniales, legales y dereputación. 3. Contribuir al fortalecimiento del sistema de pagos de la economía y al aseguramiento de la confianza del público en el sector financiero. 4. Continuar presentando una imagen interna y pública de intachable integridad profesional. 5. Evaluar continuamente el grado de riesgo de lavado de activos a que está expuesta conforme las disposiciones de la Ley U.S.A. Patriot.
ES FUNDAMENTALQUE TODOS LOS EMPLEADOS DE ENVIOS POR SISTEMAS DIGITALES INC. ENTIENDAN QUE ELLOS CONSTITUYEN LA PRIMERA LINEA DE DEFENSA EN LOS ESFUERZOS DE LA ENTIDAD PARA PREVENIR Y DETECTAR EL LAVADO DE DINERO.

ANTECEDENTES
El blanqueo o lavado de dinero es la adquisición, utilización, conversión o transmisión de bienes que proceden de alguna de las actividades delictivas relacionadas con las drogastóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas, bandas armadas, organizaciones o grupos terroristas, para ocultar o encubrir su origen o ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva o eludir las consecuencias jurídicas de sus actos, así como la ocultación o encubrimiento de su verdadera naturaleza, origen, localización, disposición, movimientos o de la propiedad o derechossobre los mismos, aún cuando las actividades que la generen se desarrollen en el territorio de otro estado Las distintas legislaciones en la materia en el mundo, enumeran como sujetos obligados a las entidades de crédito, las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida, las sociedades y agencias de valores, las instituciones de inversión colectiva, las sociedades gestoras deinstituciones de inversión colectiva y de fondos de pensiones, las sociedades gestoras de cartera, las sociedades emisoras de tarjetas de crédito y las personas físicas o jurídicas que ejerzan actividad de cambio de moneda, sea o no como actividad principal El lavado o blanqueo de dinero permite a los criminales esconder y hacer legítimas las ganancias que provienen de las diversas actividadesilícitas como el narcotráfico, la prostitución, el secuestro, el tráfico de indocumentados, el tráfico de armas, el terrorismo y la extorsión. Además de favorecer la corrupción, el lavado o blanqueo de dinero agrava las economías y las decisiones con respecto a ella, lo que representa una seria amenaza para las instituciones financieras.. .

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Al respecto, la Directiva del Consejo de las...
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