Lavado de dinero

EL FENÓMENO DE LAVADO DE DINERO EN MÉXICO
CAUSAS, EFECTOS Y PROPUESTAS PARA REFORZAR SU COMBATE

MARíA DE LA Luz NúñEz CAMAChO

El FEnóMEnO dE lAvAdO dE dinERO En MéxiCO
CAUSAS, EFECTOS Y PROPUESTAS PARA REFORZAR SU COMBATE

Presentación Ruperto Patiño Manffer Prólogo Máximo Carvajal Contreras

EdiTORiAl P O R R ú A

Av. REPúBliCA ARgEnTinA, 15

FACUlTAd dE d E R E C H O UnAMMéxiCO, 2008

derechos reservados, 2008 por María de la luz Núñez CamaCho

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iSBn 978–607–9–00083–7

impreso eN méxiCo priNted iN mexiCo

CONtENIDO
preseNtaCióN . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . prólogo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nota del autor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
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CAPÍTUlO PRiMERO gEnERAlidAdES dEl lAvAdO dE dinERO
1. Fenomenología . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.1. Terminología y definición . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.2. Proceso del lavado de dinero. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . a) Colocación, introducción o prelavado . . . . . . . . . . . . . .. b) Transformación, ensombrecimiento, distribución o estratificación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . c) integración o reconversión. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.3. Tendencias en las organizaciones criminales transnacionales . . a) Triadas Chinas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . b) CártelesColombianos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . c) Mafia Siciliana . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . d) Mafias Rusas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.4. Métodos y esquemas de lavado de dinero . . . . . . . . . . . . . . a) Estructura de smurfs o camellos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . b) Contrabando de dineroo dinero transfronterizo . . . . . . c) importaciones y exportaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . d) Transacciones de bienes raíces . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . e) Empresas fantasma y simulación de préstamos (Back loan). f) Casinos y establecimientos de apuestas . . . . . . . . . . . . . . g) Banca cibernética . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 3 8 8 9 9 12 12 14 14 15 17 17 17 17 18 18 19 19

CAPÍTUlO SEgUndO nORMATivA inTERnACiOnAl En MATERiA dE lAvAdO dE dinERO
2. voluntad política internacional para combatir el lavado de dinero . .
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CoNteNido

2.1 la Convención de las naciones Unidas contra el Tráfico ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas de 1988 (Convención de viena) . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . 2.2 Convención del Consejo de Europa sobre lavado, Seguimiento, Embargo y decomiso de las ganancias Provenientes de la Comisión de delitos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.3 declaración de Principios de Basilea . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.4 El grupo de Acción Financiera internacional o Financial Action Task Force y sus 40recomendaciones . . . . . . . . . . . . 2.4.1 incorporación de México al gAFi . . . . . . . . . . . . . . . 2.5 El grupo Egmont y las Unidades de inteligencia Financiera 2.5.1 El papel del grupo Egmont . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.6 declaración de la Cumbre de las Américas . . . . . . . . . . . . . 2.7 El Reglamento Modelo sobre delitos de lavado relacionados con el Tráfico ilícito de drogas y...