Legitimacion de capitales

TIPOS DE RIESGOS EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Y NO FINANCIERAS.

Riesgo:
• Es la probabilidad de que suceda un evento, impacto o consecuencia adversos.
• Posibilidad de que seproduzca un acontecimiento, que conlleve a pérdidas materiales en el resultado de las operaciones y actividades que desarrollen las instituciones financieras.

El riesgo de Legitimación de Capitalesconvive con las operaciones y transacciones financieras en cualquier institución financiera moderna. Este riesgo implica la posibilidad de utilización indebida de cualquiera de los servicios bancarios ofinancieros en actividades de legitimación de capitales. Mientras la probabilidad de ocurrencia de un hecho es mayor, existe un riego mayor o más alto. Contrariamente, si la posibilidad de que seproduzca un hecho es remoto, el riesgo en este caso es menor o más bajo.
El delito de Legitimación de Capitales envuelve riesgos de pérdidas importantes para la institución involucrada. De manera tal queel riesgo de Legitimación de Capitales puede coincidir a la vez con tres tipos de riesgos:

TESIS DE LA TRIPLE VERTIENTE DEL RIESGO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
Por el Abogado Jorge Luciani.- Riesgo operacional u operativo: Es el riesgo de que se produzcan pérdidas como resultado de los procesos, la actividad del personal o sistemas internos inadecuados o defectuosos, o bien aconsecuencia de acontecimientos externos. Ésta tesis se apoya en el hecho CIERTO de que no existe el antídoto contra la legitimación de capitales. Nadie puede garantizar en un 100% que capitales ilícitos nopenetren la estructura o los servicios del Sistema Financiero. En tal sentido, el dinero de origen ilícito puede pasar las estructuras de una institución financiera como resultado de los malos oindebidos procesos, por fallas del personal o deficiencias en los sistemas internos.
- Riesgo Legal: Es la contingencia de pérdida que emana del incumplimiento de la institución financiera con las...