Manual de fianzas

CURSO INTEGRAL DE FIANZAS

Lic. Luis Pimentel Escalante

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Objetivo General
El presente curso tiene como objetivo principal el proporcionar a los participantes los conocimientos técnico jurídico de la fianza de empresa con el fin de que estén en posibilidades de desarrollarse dentro del sector afianzador como asesores profesionales de este de garantías. Así mismo y mediante el estudio deeste material de apoyo, proporciona a los participantes los conocimientos suficientes para acreditar el examen de evaluación de capacidad técnica ante la CNSF para la obtención o refrendo de cedula como Agente de Fianzas.

Alcance
El presente Manual abarca desde los conceptos básicos de las obligaciones como parte integral del concepto de fianza hasta los aspectos técnico operativosindispensables para la operación y comercialización de la fianza de empresa.

Comentarios adicionales
Gran parte de los conceptos utilizados en el desarrollo de este Manual, fueron tomados de artículos de las diversas leyes que regulan la fianza de empresa, no obstante en muchos casos los conceptos fueron modificados con el fin de hacer mas comprensible su contenido.

Temario
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Capitulo IIntroducción al marco jurídico de la fianza
Leyes que regulan la operación de fianzas…………………………………………….. Las obligaciones……………………………………………………………………………..  Concepto  Tipos de obligaciones  Fuentes de las obligaciones  Extinción de las obligaciones  Conceptos jurídicos Los Actos del Comercio…………………………………………………………………….. La Fianza en general …..…………………………………………………………………...  Concepto y personajes  Lostipos de fianza  Extinción de la fianza  Principios y beneficios  Otros preceptos jurídicos relacionados La Fianza de empresa ………………………………………………………......................  Concepto y personajes  Los tipos de fianzas  Extinción de la fianza de empresa Las Instituciones Afianzadoras ………………………………………………………….  Su ubicación dentro del sistema que financiero y autoridades que la regulan  Su objetoy organización  Las Constitución del Capital  Las Operaciones autorizadas  Las Prohibiciones 7 7

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Capitulo II Los Ramos, subramos y tipos de la fianza de empresa
I Fianzas de Fidelidad ………………………………………………………………………  Concepto  Fiados y beneficiarios  Subramos, tipos de fianza  Coberturas Especiales  Características especiales del ramo  Requisitos para sucontratación II Fianzas Judiciales……………………...…………………………………………………..  Concepto  Fiados y beneficiarios  Subramos y tipos de fianza  Requisitos para su contratación III Fianzas Administrativas .………………………………………………………………..  Concepto  Tipos de fianza  Requisitos para su contratación IV Fianzas de Crédito ……………………………………………………………………….. 22

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 Concepto  Fiados y beneficiarios Subramos y tipos de fianza  Características especiales del ramo  Requisitos para su contratación V Fideicomiso …………………………………………………………………………………  Concepto  Personajes que lo integran  Subramo del fideicomiso  Características especiales del ramo

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Capitulo III Aspectos operativos de la fianza de la empresa
Suscripción de fianzas ………………………………………..…………………………… Movimientos Operativos de lafianza…………………………………...………………… Líneas de afianzamiento……………………………………………………………..……… Fianzas en moneda extranjera …...……………………………………………………..… El Comité evaluador de riesgos ………………………………………………………..… Reafianzamiento y coafianzamiento …………………………………………………...… 40 44 45 46 46 47

Capitulo IV Aspectos técnicos de la fianza de la empresa
Notas técnicas y tarifas ……………………………………………………………………. Límites de retención……………………………………………………………………….. Reservas técnicas ………………………………………………………………………….. Requerimiento mínimo de capital base de operaciones …………………………….. 49 50 51 52

Capitulo V Procedimientos de Reclamación y Recuperación
Reclamaciones de fianzas …………………………………………………………………  Procedimiento General  Procedimiento ante Tribunales competentes  Procedimiento para entidades de la administración pública ...