Medio ambiente

Somos el Director Financiero de una empresa que tiene un Excedente de Tesorería de 4.000.000

Necesidades de liquidez en 18meses:

• 01 de mayo vence uncrédito de 1.800.000 euros totalmente dispuesto y hemos decidido no renovar el crédito. Por tanto, vamos a necesitar el 01 de abril 1.800.000 euros.
• 30 dejulio vamos a necesitar 300.000 euros para pagar el Impuesto Sobre Sociedades

Trabajamos en una empresa donde se ha decidido que el Excedente de Tesorería hay queinvertirlo con un perfil de riesgo Conservador. Estamos dispuestos a asumir pérdidas de capital del 3,5% máximo en un mes, pero no estamos dispuestos a asumirpérdidas de capital en un plazo de 18 meses.
3. En Noviembre en clase vamos a analizar el caso Lehman Brothers. En España muchas empresas y particulares tenían inversionesque se vieron afectadas por el caso de Lehman Brothers. Los inversores estuvieron a punto de perder toda su inversión cuando pensaban que habían realizado una inversión“segura”, “garantizada”, “conservadora”.
¿Qué conclusiones se puede sacar del caso Lehman Brothers?
¿Han cambiado las cosas después?
¿Dentro de 20 años puede volvera ocurrir otro crisis financiera como la del 2008?

1. ¿Cuál es la mejor alternativa de inversión para el excedente de tesorería de nuestra empresa?

2. ComoDirector Financiero de la empresa tengo unos ahorros personales que no voy a necesitar hasta la jubilación. Actualmente tengo 45 años y estoy dispuesto a sufrir pérdidastemporales en mis ahorros. Estoy pensando en invertir un 50% en Bolsa y un 50% en Renta Fija.
¿Cuál es la mejor alternativa de inversión para nuestro ahorro?