negocio

Enjoy
Sistema de Prevención e Información
Lavado de Activos y Financiamiento Terrorismo
Santiago, enero de 2011
Antofagasta

Coquimbo

Santiago

Viña del Mar

Colchagua

Pucón

Mendoza

CONTEXTO EMPRESA
 Sociedad anónima abierta, con presencia bursátil y varias filiales
 Más de 6.000 trabajadores
 7 unidades de negocio, con operaciones de casino de juegos, hoteles,restaurantes,
centros de convenciones, Spa, y otros servicios adicionales

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Ingresos MM$ 74.979 (SEPT.2010)

Ebitda MM$ 16.961 (SEPT.2010)
Activos MM$ 331.372 (SEPT.2010)
Clientes con tarjeta Enjoy Club 510.000 (DIC.2010)
Core Business: casinos de juego

Transacciones de compra fichas y tickets TGM MM$51.836 (año 2010)

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RIESGOS INVOLUCRADOS
 DE REPUTACION

OPERATIVOS
 LEGALES
Se compromete el Core Business de Enjoy, su
estabilidad y salud en el tiempo

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INDUSTRIA MUY REGULADA QUE REQUIERE
ALTOS ESTANDARES
Industria de los Casinos de Juego en Chile a NOV 2010 (fte.SCJ):
- reportó utilidades brutas (WIN) por US$279,28 millones
-reportó un total apostado en TGM de US$3.214 millones
- enteró por impuesto específico al juego US$46,65 millones- por concepto de IVA US$44,60 millones
- por impuesto a las entradas US$21,84 millones

En Enjoy consolidado año 2010:
-101.014 transacciones de compra fichas y tickets TGM
-Que representan $51.836 millones

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PRINCIPIOS

Cumplimiento Normativo

Transparencia de Operaciones

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PRINCIPIOS MUY RELEVANTES



Enjoy siempre tuvo prácticas de operación y cambio querespetaban

ambos principios y que estaban en línea con el sistema de prevención
que se establecería para la industria.



Año 2007, dictación de Circulares Conjuntas UAF y SCJ, nos encontró
con una cultura de cambio alineada con los objetivos del Sistema.

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POLITICAS DE CAMBIO INTERNAS
Previas a las Circulares Conjuntas del 2007 ( y vigentes hoy)

• Sumas superiores a $500.000.-, sólose pueden
cambiar en una caja especialmente habilitada al
efecto. (Oficina de Cambios y registro de datos
transacción)

• El pago de premios, única y exclusivamente en dinero
efectivo, en todos los casinos de Enjoy.
• Manual y sistema de cambio, en virtud de los cuáles se
registran todas las transacciones de dinero.

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Una vez dictadas las Circulares
Conjuntas del 2007

Deinmediato contratamos asesoría externa para diseñar un Sistema de Prevención
Formal y dotarnos de un Manual de Cumplimiento (Agosto – Diciembre 2007).

El estándar de cumplimiento en materias de Sistemas de Prevención de Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo en la industria de los Casinos debe ser
MUY ALTO y ESTRICTO
Para ENJOY más aún al ser una sociedad anónima abierta

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¿COMOES EL SISTEMA DE
PREVENCION ENJOY?

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SISTEMA ENJOY –

elementos esenciales

1) Conocer al cliente;
2) Registrar operaciones por sobre cierto monto;

3) Detectar y Registrar operaciones sospechosas;
4) Reportar operaciones sospechosas (ROS) y sobre
cierto monto (ROE);

5) El Comité de Prevención;
6) El Oficial de Cumplimiento;
7) Selección y capacitación del personal;
8)Auditoría y monitoreo del Sistema;

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SISTEMA ENJOY - objetivos
 Mantener y acrecentar el compromiso de proporcionar productos y
servicios a los clientes y bienestar a sus empleados, bajo un ambiente
ACOTADO de riesgo de delitos.
 Dar cumplimiento a toda la normativa aplicable a Enjoy relativa a la
prevención del uso indebido de los servicios, evitando riesgos
patrimoniales, de reputacióny legales.
 Preservar la imagen interna y pública de Enjoy de intachable integridad
corporativa.

 Evaluar continuamente el grado de riesgo de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo a que está expuesto el holding de
empresas Enjoy.

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SISTEMA ENJOY – 1. conocer al cliente


1ª piedra angular del Sistema



CLIENTE: Toda persona natural con la cuál Enjoy...