Prevencion de lavado de dinero

1. Medidas de Prevención.
Como todas las Instituciones del Sistema Financiero Mexicano, Santander se encuentra obligado a:
• Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para cometer delitos.
• Presentar a la SHCP, por conducto de las autoridades competentes,reportes sobre:
o Cierto tipo de operaciones que realiza con sus Clientes y Usuarios.
o Todo acto, operación o servicio que infrinja las disposiciones señaladas para la prevención de delitos y sea realizado por los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la Institución.

Para presentar dichos reportes se debe tomar en cuenta las características delos actos, operaciones y servicios tales como: montos, frecuencia, naturaleza, los instrumentos monetarios y financieros con que se realizan, las prácticas comerciales y bancarias que se observan en las plazas comerciales donde se efectúan, así como la periodicidad y los sistemas a través de los cuales se transmite la información.

2. Medidas de Identificación y Conocimiento de Clientes,Usuarios así como sus Beneficiarios.
Asimismo, la SHCP emite los lineamientos sobre procedimientos y criterios que Santander debe observar sobre:
• El adecuado conocimiento de los Clientes y Usuarios, para lo cual considera los antecedentes, condiciones específicas, actividad económica o profesional y las plazas en que operan.
• La información y documentación que recaba para la apertura de cuentas ofirma de contratos y que acredita la identidad del Cliente.
• La forma en que resguarda y garantiza la seguridad de la información y documentación relativa a la identificación de los Clientes y Usuarios, así como la de actos, operaciones y servicios reportados.
• Los términos para proporcionar capacitación al interior de la Institución sobre la prevención y detección de actos, omisiones uoperaciones que favorezcan o presten ayuda para cometer delitos.

3. Conservación y confidencialidad de la información.
Santander conserva la información y documentación de sus Clientes, así como informes de operaciones y servicios reportados, por un lapso mínimo de diez años. Dicha información es entregada a través de las autoridades competentes a la SHCP, quien está facultada para obtenerinformación adicional de otras personas con el mismo fin y proporcionarla a las autoridades competentes.
Los empleados de Santander deben abstenerse de compartir información confidencial con personas o autoridades distintas a las facultadas ya que cualquier violación será sancionada.

4. Sanciones de tipo general.
Todos los empleados de Santander, incluyendo miembros del consejo de administración,directivos, funcionarios y apoderados, son responsables del cumplimiento de las disposiciones, cualquier violación será sancionada por las autoridades competentes con multas equivalentes del 10% al 100% de las Operaciones Inusuales no reportadas, y en otros casos, multas de hasta 100,000 días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal.
El Código Penal Federal impone las siguientessanciones por delitos contra la seguridad nacional:
• Pena de prisión de seis a cuarenta años y hasta mil doscientos días de multa, al que directa o indirectamente financie, aporte o recaude fondos económicos o recursos de cualquier naturaleza, sabiendo que serán utilizados en apoyo de personas u organizaciones que operen o cometan actos terroristas en el territorio nacional.
• Pena de uno anueve años de prisión y de cien a trescientos días de multa, a quien encubra a un terrorista, teniendo conocimiento de sus actividades o de su identidad.
• Pena de cinco a quince años de prisión y de doscientos a seiscientos días multa al que amenace con cometer el delito de terrorismo.

5. Sanciones que aplican al delito de terrorismo internacional.
Para delitos de terrorismo internacional...