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ADMINISTRACIÓ SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE FINANCIACIÓ LAVADO DE ACTIVOS Y DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

SARLAFT
ADMINISTRACIÓ SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE FINANCIACIÓ FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

15/11/2008

Cumplimiento

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SISTEMA
Conjunto de reglas o principios sobre una materia racionalmente enlazados entre sí.ADMINISTRAR
Graduar o dosificar el uso de algo, para obtener mayor rendimiento de ello o para que produzca mejor efecto.

ADMINISTRACIÓN/GESTIÓ SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN/GESTIÓN
Conjunto de acciones llevadas a cabo en forma estructurada e integral, que permite a las organizaciones identificar y evaluar los riesgos que pueden afectar al cumplimiento de sus objetivos en el desarrollo de su objeto social,con el fin de emprender en forma efectiva las medidas necesarias para responder ante ellos.
Superintendencia Financiera de Colombia
15/11/2008 Cumplimiento 3

RIESGO
Posibilidad de que suceda algo que tendrá impacto en los objetivos.
NTC 5254, Icontec

ECUACIÓ ECUACIÓN DEL RIESGO: AMENAZA x VULNERABILIDAD
Amenaza: fuente de donde proviene el riesgo en una forma específica.Vulnerabilidad: grado de exposición que tiene la empresa frente a la amenaza.
15/11/2008 Cumplimiento 4

PRINCIPALES RIESGOS
Riesgo Operacional
Riesgo de pérdida resultante de inadecuados o fallidos procesos internos, de las personas, de los sistemas de información o de acontecimientos externos.

Cré Riesgo de Crédito
Riesgo de pérdida originado en incumplimiento de un tercero de sus compromisosadquiridos.

Riesgo de Mercado
Riesgo de pérdida por los cambios en los precios de un activo financiero.

Riesgo de Liquidez
Riesgo de no poder cumplir con las obligaciones al vencimiento.

¿Riesgo de LAVADO DE ACTIVOS?
15/11/2008

FINANCIACIÓ ¿Riesgo de FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
Cumplimiento 5

LAVADO DE ACTIVOS
Tratar de dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito.Adquirir, resguardar, invertir, transformar, transportar, custodiar y administrar bienes ilícitos.
El narcotráfico no es el único delito fuente del delito de lavado de activos. También lo son aquellos que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de: tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contrael sistema financiero o la administración pública y los vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir. El dinero y los bienes de procedencia ilícita, por muchas transacciones que hagan con ellos, NUNCA serán legales.
15/11/2008 Cumplimiento 6

FINANCIACIÓ FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
En Colombia, desde diciembre de 2006 es un delito financiar el terrorismo oadministrar recursos relacionados con actividades terroristas. El que legalmente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie, o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley, o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros.Son dineros que matan y, a diferencia del lavado de activos, el origen de los recursos puede ser perfectamente lícito.
15/11/2008 Cumplimiento 7

RIESGO DE LA/FT
Es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia larealización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. El riesgo de LA/FT se materializa a través de los riesgos asociados: el legal, reputacional, operativo y de contagio, a los que se expone la entidad, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera cuando es utilizada para...
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