Tecnicas de lavado de dinero

Técnicas de lavado de dinero
A continuación se dan a conocer los procedimientos más comunes de lavado de dinero:

Estructurar, Trabajo de hormiga o pitufeo: Los individuos que forman parte dellavado de dinero dividen o “estructuran” las grandes sumas de dinero (adquiridas por ilícitos) y las reducen al monto preciso en el cual las transacciones no son registradas. Estas transacciones serealizan por un período limitado en distintas entidades financieras.
Complicidad de un funcionario u organización: Existen ocasiones en las cuales los empleados de las instituciones financieras colaborancon el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos.
Mezclar: Esta es una herramienta que utilizan las organizaciones de lavado de dinero quienesjuntan los dineros recaudados de las transacciones ilícitas con los capitales de una empresa legal y luego se presentan todos los fondos como rentas de la empresa. Esta es una forma legal para noexplicar las altas sumas de dinero.
Compañías de fachada: Hay ocasiones en las cuales quienes forman parte del lavado de dinero, crean empresas y/o compañías legales, las cuales utilizan como fachadapara llevar a cabo el lavado de dinero.
Compras de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo: Las organizaciones de lavado de dinero con el dinero generado por sus delitos usualmenterealizan inversiones en bienes como autos, bienes raíces, etc (los que son usados para cometer más ilícitos) en la mayoría de las veces el individuo que efectúa la compra de estos productos alblanqueador de activos lo hace teniendo conocimiento de causa o también cabe la posibilidad de que este sea parte de la organización de lavado de dinero.
Contrabando de efectivo: Es el transporte deldinero conseguido del lavado de dinero hacia el exterior. Existen algunas ocasiones en las cuales los blanqueadores de activos mezclan el efectivo con fondos transportados de otras empresas, para así no...