De Todo
Se denomina banca privada el servicio que prestan las entidades financieras, en el que se asesora a grandes patrimonios sobre la mejor manera de optimizar sus inversiones. Para ello, se analizan las circunstancias personales del cliente, su situación vital, su patrimonio, sus preferencias, su perfil de riesgo y sus necesidades económicas. A partir de este exhaustivo análisis, sediseña una propuesta de inversión adaptada a unos objetivos previamente definidos.
La inversión mínima para acceder a un servicio de Banca Privada depende de cada entidad.
Además de un servicio de asesoramiento a medida, las entidades de Banca Privada ofrecen servicios de gestión discrecional de carteras, sicavs y diversos productos a medida.
Actualmente, este servicio es ofrecido tanto porgrandes entidades financieras, que cuentan con un área especializada en grandes patrimonios, como por bancos dedicados exclusivamente a este segmento.
Objetivos de la Banca Privada.
Maximizar la rentabilidad después de impuestos de nuestros clientes de forma constante en el tiempo y a través de sucesivas generaciones del cliente.
Tipos de Banca Privada.
* La banca privadacomercial: Se ocupa sobre todo de facilitar créditos a individuos privados.
* La industrial o de negocios: Invierte sus activos en empresas industriales, adquiriéndolas y dirigiéndolas.
* La banca privada mixta: Combina ambos tipos de actividades. En el siglo XIX fueron muy comunes los bancos industriales, aunque éstos han ido perdiendo fuerza a lo largo del siglo XX en favor de la banca mixta.Funciones de la Banca Privada.
La principal función es la intermediación habitual que efectúan en forma masiva y profesional el uso del crédito y en actividades de banca.
La banca privada suele aplicarse a la gama de servicios bancarios dirigidos a clientes individuales de patrimonios elevados, y que normalmente incluyen la asignación de un asesor, o gestor, especialmente dedicado alcliente. Este asesor establece el perfil de inversión de su cliente, y le plantea inversiones que encajen en el mismo, al tiempo que realiza un seguimiento continuo de la cartera.
Los bancos privados ofrecen a sus clientes servicios y productos orientados a asegurar rendimientos a largo plazo con ventajas fiscales. Estos cuatro tipos diferentes de entidades financieras pugnan por captar inversoresindividuales, y cada una de estas clases de entidades ofrece ventajas e inconvenientes, que el inversor debe sopesar al seleccionar el banco a quien confiar su dinero.
Ventajas e inconveniente de la Banca Privada.
Ventajas:
* Gestión personalizada y trato exquisito.
* Oferta de productos que se ajustan a las preferencias y necesidades concretas del inversor.
* Asistencia alcliente de forma permanente.
* Atención constante sobre la evolución de las inversiones realizadas.
Inconvenientes
* El cliente debe abonar una comisión por servicio.
* Riesgo de recibir asesoramiento interesado en beneficio de la entidad.
Filosofía de Servicio de Banca Privada.
Ofrecer un servicio integral de asesoramiento, gestión y administración de patrimonios, encualquiera de las formas en que se pueda presentar (financiero y parafinanciero), con el máximo estándar de calidad del mercado.
Características de la Banca Privada.
* Servicio personalizado
* Alta calidad
* Alto valor añadido
* Innovador
* Servicio integral
* Agilidad, flexibilidad
* Arquitectura abierta de producto
Visión de la Banca Privada.
Convertirse enla mejor Banca Privada del mercado basándonos en un servicio personalizado y flexible para una relación a largo plazo.
Misión de banca Privada.
Ofrecer a los clientes soluciones financieras viables a través de un servicio de alta calidad, bajo riesgo y buena rentabilidad.
La banca Privada en Venezuela.
La banca privada en Venezuela, después de la crisis bancaria de 1993, ha...
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