Instituciones de credito

1.1 INSTITUCIONES DE CREDITO

REGLAS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y LAS EMPRESAS QUE PRESTEN EL SERVICIO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS DE MANERA PROFESIONAL
 
PRIMERA.- Las presentes Reglas tienen por objeto estandarizar la forma y términos en que se presenta al Banco de México la información relativa a la prestación del servicio de transferencias de fondosprovenientes del exterior, por parte de las instituciones de crédito y de las empresas que de manera profesional prestan dicho servicio. Lo anterior con el propósito de que tal información pueda ser administrada de forma más eficiente por el propio Banco Central, para efecto de la elaboración de estadísticas y análisis del flujo de tales recursos financieros.
Asimismo, tienen por objeto la creación de unregistro de las instituciones y empresas señaladas en el párrafo anterior y de las sociedades que de manera profesional envían recursos al exterior.
SEGUNDA.- Para efecto de las presentes Reglas se entenderá por:
Base de Datos:
A la que se integre con la información contenida en los Reportes que las Empresas proporcionen al Banco de México;
 Empresa:
En singular o plural, a las institucionesde crédito y a las personas morales constituidas conforme a las leyes mexicanas que presten de manera profesional el servicio de Transferencias de Fondos del Exterior;
Registro:
A la relación de Empresas y Sociedades que lleve el Banco de México;
Remesa:
En singular o plural, a la cantidad en moneda nacional o extranjera proveniente del exterior, transferida a través de Empresas, originadapor una persona física denominada remitente para ser entregada en territorio nacional a otra persona física denominada beneficiario, y que en la terminología de la Balanza de Pagos se identifica como “remesa familiar”;



Reporte:
En singular o plural, al formato establecido por el Banco de México para que las Empresas le proporcionen de manera periódica la información a que se refiere la ReglaTercera;
Sociedad:
En singular o plural, a las instituciones de crédito o personas morales constituidas conforme a las leyes mexicanas que presten de manera profesional el servicio de Transferencia de Fondos al Exterior;
Transferencia de Fondos al Exterior:
Al servicio por virtud del cual una Sociedad envía una cantidad en moneda nacional o extranjera de territorio nacional hacia el exterior;Transferencia de Fondos del Exterior:
En singular o plural al servicio por virtud del cual una Empresa recibe una cantidad en moneda nacional o extranjera, proveniente de un remitente del exterior para ser entregada en territorio nacional a un beneficiario.
 TERCERA.- Las Empresas deberán proporcionar a la Dirección de Medición Económica del Banco de México dentro de los primeros 20 díasnaturales de cada mes, en los Reportes respectivos y a través del o los medios electrónicos que dicha Dirección les indique, la información sobre Transferencias de Fondos del Exterior correspondiente al mes inmediato anterior, que a continuación se menciona:
1)Importe total y número de Remesas recibidas a través de medios electrónicos, desglosando dicha información por entidad federativa de destino,2)Respecto de Remesas recibidas por medios electrónicos, nombre o razón social de las entidades residentes en el exterior y Empresas que les hayan solicitado participar en las Transferencias de Fondos del Exterior, especificando por entidad residente en el exterior y Empresa, el importe total y número de Transferencias de Fondos del Exterior que cada una de ellas les haya solicitado
3)El importetotal de las cantidades recibidas de entidades residentes en el exterior como contraprestación por la realización de Transferencias de Fondos del Exterior a través de medios electrónicos,
4)El importe total de las erogaciones en moneda extranjera, incluyendo el importe de las Remesas y comisiones, pagadas por los remitentes de las Remesas transferidas a las Empresas por medios electrónicos,...