Lavado de activos en colombia

LAVADO DE ACTIVOS
Andrea Cañón, Arley Gonzalez, Daniela Sáenz, Gabriel Balaguera
Johanna Fonseca y Alejandro Ramírez

El lavado de activos, considerado como una actividad directa que pretende hacer perder a bienes, utilidades o beneficios económicos la reconocibilidad de su procedencia lícita. Los dineros se lavan con el objeto de encubrir la actividad criminal con la cual está relacionado,ocultando la verdadera fuente de los fondos para que pueda utilizarse libremente. Tradicionalmente el lavado de activos se ha examinado desde la perspectiva del negocio del narcotráfico, aunque es una actividad que puede extenderse a cualquier modalidad delictiva.
Las razones por las que se lavan activos se deben a que representan un riesgo de detección de las actividades ilícitas deldelincuente y por lo tanto estas ganancias obtenidas, no pueden utilizarse ni disfrutarse.
Este delito incurre en graves consecuencias que superan las fronteras de cualquier otro tipo de delito, pues adjudican la violencia a sus actos delictivos, y así lo reconoce la Fiscalía General a través de su Unidad Nacional para la Extinción del Derecho de Dominio y contra el Lavado de Activos, por su fuerte impactoen las bases económicas de la sociedad y los desequilibrios individuales y sociales que genera.
De acuerdo con la Dra. Chirolla, Fiscal Jefe de la Unidad Nacional para la Extinción de Dominio, desde el incremento del narcotráfico en Colombia, se vio un alza en las tasas de homicidios, secuestros, extorsiones, subversión y atentados terroristas. Desafortunadamente, las grandes cantidades dedinero ilícito en la economía, han propiciado la extensión de estos actos delictivos. Estos dineros de procedencia ilícita financian el conflicto interno colombiano y posibilitan a los grupos armados ilegales mantener una costosa guerra que le cuesta a la nación 36 mil homicidios, 4 millones de emigrantes en el exterior, 2 millones de desplazados internos, 3.650 secuestros al año y el 35% de tierrascultivables del país en manos de narcotraficantes, subversivos y autodefensas ilegales.
Así mismo, como reconoce la Dra Chirolla, no debe pasarse por alto que el capital ilegítimo es una de las principales causas de corrupción en las entidades tanto públicas como privadas y de desestabilización de las esferas sociales, políticas y económicas. Por tanto, para atacar efectivamente este tipo decorrupción, se requiere combatir eficazmente la circulación del dinero ilícito. Preocupantemente, las enormes ganancias generadas por la corrupción administrativa, se calculan en el 10% del Producto Interno Bruto de nuestro país.
Según datos obtenidos de la DIJIN, entre los cuadros de actividades más usuales se encuentran las bolsas y mercado de valores, por la velocidad en las transacciones, elvolumen en las operaciones, la dificultad de la reconstrucción en las operaciones, la desmaterialización del hecho delictivo y como mayor ventaja está el anonimato.
En las bancas y sociedades financieras, son un mercado en expansión en el que no hay suficiente control, tiene una productividad inmediata del dinero en efectivo y son poseedores y manipuladores de la información

Los juegos y apuestasmayores, se encuentran autorizadas, no hay requisitos ni controles de ningún tipo. No se pueda reconstruir la contabilidad y tiene una productividad inmediata
Las actividades de comercio, como apertura económica, y por su misma naturaleza es una economía libre, que se presta para el contrabando por lo controles débiles de aduana
Las inversiones extranjeras tienen condiciones favorables para lainversión, hay una flexibilidad en las exigencias legales
En otro tipo de inversiones están los seguros, las contribuciones, el turismo y el contrabando de automóviles y electrodomésticos.

Vías de blanqueo de capitales a través del sistema financiero
Las grandes sumas de producto del lavado de activos, son introducidas por las organizaciones criminales a sectores importantes de la...