Lavado de dinero

INTRODUCCIÓN
El lavado de dinero (también conocido en algunos países como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero o blanqueo de capitales) es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraudefiscal, crímenes de guante blanco, malversación pública, extorsión, trabajo ilegal y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Las "Actividades IlegalesEspecíficas" son definidas por las leyes anti lavado como esos delitos cuyos ingresos, si es que forman parte de una transacción, pueden servir de base para un enjuiciamiento por lavado de dinero.
La lista de estas actividades incluye una serie de delitos como fraude bancario, transgresión de derechos de autor, estafa, violaciones sobre exportaciones, casas ilegales de juego, delitos de narcóticos,amenazas de daño corporal o a bienes, robo del correo, violaciones de la Ley de Comerciar con el Enemigo y fraude por cable. Algunas violaciones puramente extranjeras, incluyendo extorsión, fraude contra banco extranjero, narcóticos, secuestro, violaciones de la Ley de Prácticas Corruptas Extranjeras y robo, también están incluidas como actividades ilegales específicas.
El presente trabajo deinvestigación contiene un breve estudio sobre el tema de Lavado de Dinero U Otros Activos, también conocido como Blanqueo; los puntos que se desarrollan se refieren a las generalidades del tema, sus distintas conceptualizaciones, sus pseudónimos, clasificaciones, distintos puntos de vista, el tema desde un punto de vista internacional, etapas del delito de Lavado de Dinero, los principales efectos yconsecuencias que produce para un determinado país, casos reales que han suscitado en la República de Guatemala, y en cuanto a las principales motivaciones de su legalización, puntos clave que abarca el cuerpo normativo legal que lo contempla, un análisis global del mismo y distintos documentos técnico-jurídicos que tienen íntima relación con el mismo tema.

DEFINICIÓN DE LAVADO DE DINERO OLAVADO DE ACTIVOS

El lavado de dinero también recibe el nombre de lavado de activos, blanqueo de activos y legitimación de capitales.

El concepto de lavado de dinero y activos es de un origen relativamente reciente, aunque el lavado de activos se da, en todo el mundo, desde hace muchos años.

Se puede afirmar que comete el delito de lavado de dinero u otros activos quien por si, o porinterpósita persona invierta, convierta, transfiera o realice cualquier transacción financiera con bienes, sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito; o que adquiera, posea, administre, tenga o utilice bienes o dinero, sabiendo, y que por razón de su cargo, empleo, oficio oprofesión esté obligado a saber que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito; o que oculte o impida la determinación de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de bienes o dinero o derechos relativos a tales bienes o dinero, sabiendo, y que por razón de su cargo, empleo, oficio, o profesión esté obligado a saber que losmismos son producto de la comisión de un delito.

El dinero obtenido por medios ilícitos es trasladado de las víctimas a los criminales, por ejemplo en el tráfico de narcóticos el dinero es de los compradores y/o consumidores y pasa a los narcotraficantes; otro ejemplo se da cuando hay corrupción en los entes del Estado, ya que el dinero que debería ser utilizado en salud, seguridad,...