Lavado de dinero

LAVADO DE DINERO
El lavado de dinero (también conocido en algunos países como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero, blanqueo de capitales o legitimación de capitales) es elproceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas,corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, trabajo ilegal y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmentese realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en elsistema financiero.
EL LAVADO DE ACTIVOS INCLUYE TRES ETAPAS:
Etapa de colocación: El dinero en efectivo o los equivalentes de efectivo es colocado en el sistema financiero.
Etapa de integración:Los fondos son reinsertados en la economía de manera tal que aparezca como proviniendo de fuentes legitimas.
SON CARACTERÍSTICAS DEL LAVADO DE ACTIVOS:
Delito de cuello blanco
Suele serun conjunto de operaciones complejas, especialmente cuando se realiza en el ámbito internacional.
Es un fenómeno de dimensiones internacionales
Se sirve de la función económica delsector financiero y de sus avances tecnológicos.
El lavado de activos puede tener varias consecuencias económicas y sociales, incluyendo el aumento del delito y la corrupción, y eldebilitamiento del sector privado legitimo; también incluye el movimiento de fondos para apoyar el terrorismo u organizaciones terroristas. Estos fondos pueden prevenir de fuentes ilegitimas o legitimas.Incluso cuando derivan de fuentes legitimas, sus movimientos pueden seguir el patrón de lavado de activos descrito anteriormente para ocultar el origen de los fondos.
MÉTODOS DE LAVADO DE ACTIVOS...