Procedimiento De Cobranza

Guadalajara; Jalisco a 04 de Febrero de 2012.

POLITICAS DE CREDITO Y COBRANZA.

OBJETIVO:
Recuperar el capital invertido en ventas a crédito otorgado a nuestros clientes en el menor tiempo posible, salvaguardando los intereses de La empresa.
Determinando solvencia, liquidez y honorabilidad de nuestro cliente solicitante para evitar créditos morosos, fraudes o cuentas incobrables.

1.ALCANCE:
El Coordinador de Crédito y Cobranza tiene la obligación de supervisar el comportamiento de clientes, para verificar que los consumos así como los plazos de pago estipulados se cumplan en tiempo y forma, trabajando en coordinación con ventas y gerencia general con el fin de tomar medidas preventivas o correctivas si no se cumple lo estipulado en el contrato.
Y optar por la retención,disminución de crédito o incluso cancelación del mismo si el cliente no regulariza su situación.

2. POLITICAS:


A).- PROSPECTO: Todo prospecto a Cliente de Crédito, deberá contar con solicitud de crédito debidamente llenada en su totalidad, sin omitir punto alguno para poder ser sujeta a estudio crediticio, incluyendo reporte de visita domiciliaria realizado por parte de la empresa, lo cual ayudará adeterminar si es o no sujeto a crédito.
Las referencias comerciales deben ser locales incluyendo Número fijo o número de teléfono celular de la persona referenciada. En caso de referenciar personas morales, debe incluir nombre y teléfono del responsable de pagos a proveedores, el no realizarlo de esta forma implicará el retraso en la autorización, por la investigación crediticia para laautorización del crédito.

B).- AUTORIZACION: Todo crédito podrá ser autorizado por Coordinación de crédito y cobranza o por Gerencia General de la Empresa.

C).- NOTIFICACION DE AUTORIZACION: El Coordinador de Crédito y Cobranza revisará, calificará o rechazará dicha documentación en un plazo no mayor de 3 días hábiles. Y tendrá la obligación de Notificar al cliente la aprobación del crédito de formaescrita, ya sea mediante carta impresa o vía correo electrónico, con número de cliente, numero de autorización, monto y plazo autorizado, y firma de enterado por parte del área de ventas, ésta notificación debe adjunta al expediente del cliente.


D).- NOTIFICACION DE RECHAZO: El coordinador de crédito y cobranza notificará por escrito ya sea por carta impresa o por vía electrónica su “No autorización”y los motivos por los cuales no fue considerado su crédito. Cualquier información proporcionada de manera FALSA, en cualquiera de los documentos o declaraciones hechas al ejecutivo o por el ejecutivo de ventas será motivo suficiente para no autorizar dicho crédito.

C).- INTEGRACION DE EXPEDIENTE: El expediente será integrado cuando el crédito fue autorizado. Adcional al expediente, el cual sedebe incluir: Autorización del Gerente de la Planta; se solicitara al cliente entregue copias de documentación previamente solicitada de forma escrita por medio de Check List, aunado a un pagare firmado y/o cheque posfechado por el monto de Crédito autorizado.

E).- MANEJO DE EXPEDIENTES: En caso de solicitud de expedientes por el responsable de cualquier otra area o otro departamento diferente alde crédito y cobranzas para su consulta, deberá solicitarlo por escrito, indicando la finalidad de consulta y firmar de recibido responsabilizándose del mismo, devolviéndolo en las mismas condiciones que se le entregue, el préstamo de expedientes no deberá exceder a 2 días por ningún motivo.
Sin Previa autorización no se podrá fotocopiar ningún documento que sea parte del expediente.

F).-SURTIR A CLIENTES SIN CREDITO AUTORIZADO: Si antes de la autorización o rechazo del crédito se efectúen suministros de gas a clientes bajo la modalidad de crédito; será responsabilidad absoluta de la persona que haya ordenado dichas cargas, las cuales tendrá la obligación de pago por el importe total de las mismas en un plazo no superior a 48hrs. Salvo que en dicho casos haya sido autorizado por la...