Resumen sarlaft

SARLAFT:

Se entiende por sarlaft Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo este sistema previene la perdida que puede tener una entidadfinanciera a causa del lavado de activos y financiación del terrorismo. Esto ocurre debido al uso de productos y servicios de la entidad financiera por parte de personas inescrupulosas dedicadas a este tipode actividades, el sarlaft lo que busca es controlar y más que todo prevenir la realización de dichas actividades. Teniendo en cuenta una serie de componentes:

(SARLAFT), tendrá en cuenta comomínimo los siguientes factores:
Clientes/usuarios, Productos, Canales de Distribución y Jurisdicciones.
Los riesgos asociados a LA/FT, son los riesgos a través de los cuales se materializa el riesgo delLA/FT, así:
a. El riesgo reputacional es la posibilidad de pérdida en que se incurre por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, veraz o no, respecto de la institución y sus prácticas denegocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
b. El riesgo legal es la posibilidad de pérdida en que se incurre el Banco al ser sancionada u obligada aindemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. El riesgo legal surge también como consecuencia de fallas en los contratos y transacciones,derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones.
c. El riesgo operativo es la posibilidad de incurriren pérdidas por deficiencias, fallas o Inadecuaciones en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definición incluye elriesgo legal y el de reputación, asociados a tales factores.
d. El riesgo de contagio es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente por una acción o...