Riesgos
Páginas: 113 (28140 palabras)
Publicado: 5 de marzo de 2012
LEY DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
Centro de Información y Biblioteca “Dr. Víctor Hugo Hurtarte”
336 E49L
El Salvador [Leyes, etc.] Ley de Supervisión y Regulación del Sistema Financiero / ed. Superintendencia del Sistema Financiero .— 1ª ed. — San Salvador : SSF, 2011
72 p. ; 24 cm..- (Colección Leyes del SistemaFinanciero, No. 18) ISBN: 978 – 99923 – 53 – 33 – 2 1. 2. I. II. SUPERINTENDENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO – LEGISLACIÓN – EL SALVADOR FINANZAS – EL SALVADOR - LEGISLACIÓN Superintendencia del Sistema Financiero, ed. Título.
Colección de Leyes del Sistema Financiero No. 18 ISBN : 978 – 99923 – 53 – 33 – 2 1ª ed. 2011
Impreso en El Salvador, C. A.Por : Asociación Institución Salesiana Imprenta y Offset Ricaldone Final Av. Hno. Julio Gaitán Santa Tecla. Telefax: 2229-0308
Esta edición consta de 3,000 ejemplares Marzo 2011
Nota de Edición El texto de la presente ley es conforme a lo publicado en los respectivos Diarios Oficiales.
LEY DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
ÍNDICE
TÍTULO UNO DEL SISTEMA DE SUPERVISIÓNY REGULACIÓN FINANCIERA TÍTULO II TÍTULO III TÍTULO IV TÍTULO V TÍTULO VI DE LA SUPERVISIÓN DE LA REGULACIÓN TÉCNICA DISPOSICIONES ESPECIALES DISPOSICIONES TRANSITORIAS DEROGATORIAS Y VIGENCIA 9 60 63 65 69 7
LEY DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
3
Contenido
TÍTULO UNO DEL SISTEMA DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN FINANCIERA CAPÍTULO ÚNICO ASPECTOS FUNDAMENTALES Composicióndel Sistema Objeto del Sistema TÍTULO II DE LA SUPERVISIÓN CAPÍTULO I SUPERINTENDENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO De la Superintendencia Facultades de la Superintendencia Supervisados Conformación de la Superintendencia CAPÍTULO II Del Consejo Directivo Conformación Remoción Incompatibilidades Causales de inhabilidad Declaratoria de inhabilidad Facultades De las sesiones Excusas 7Sustitución de funcionarios Responsabilidad de daños Comunicación de las resoluciones Coordinación con el Banco Central CAPÍTULO IV DEL PROCESO DE SUPERVISIÓN Supervisión Requerimiento de información Confidencialidad de la información Colaboración con homólogos extranjeros y de otras instituciones del Estado Obligaciones de los supervisados Comité de Auditoría Declaración y deber deinformar Falta de colaboración CAPÍTULO V MEDIDAS PREVENTIVAS Medidas Preventivas 15 CAPÍTULO VI INFRACCIONES Y SANCIONES Aspectos a considerar para la imposición de sanciones CAPÍTULO VII PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y RECURSOS Etapas del procedimiento Inicio del procedimiento Investigación previa Del emplazamiento y de las notificaciones Del procedimiento De la resolución final ReconsideraciónRectificación 28 28 28 29 29
7
7 8 9
29 29 30 30 31 34 34 34 35
9
9 10 13 15
35 36
15 16 18 18 20 20 22 22
40
41
CAPÍTULO III 23 DEL SUPERINTENDENTE Y DE LOS SUPERINTENDENTES ADJUNTOS Coordinación interna de la Superintendencia Delegación de competencia. Delegación de actuaciones y de firma 26 27 27
41 41 42 42 43 44 44 45
4
LEY DE SUPERVISIÓN YREGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
Comité de Apelaciones De la apelación Trámite Prescripción Derechos y deberes del supuesto infractor Causales de nulidad CAPÍTULO VIII DE LA INTERVENCIÓN ADMINISTRATIVA Y LIQUIDACIÓN Vigilancia en la liquidación CAPÍTULO IX DEL REGISTRO
45 46 46 47 48 48 49
TÍTULO III CAPÍTULO ÚNICO DE LA REGULACIÓN TÉCNICA TÍTULO IV CAPTULO UÚNICO DISPOSICIONESESPECIALES Continuidad y traslado de potestades Vigencia de reglamentos y otras disposiciones Comisión de Riesgo Registros Situaciones no previstas Exclusión expresa TÍTULO V CAPÍTULO ÚNICO DISPOSICIONES TRANSITORIAS
60 60
63 63
50 51
63 64 64 65 65 65 65 65
Requisitos para inscripción de Peritos 54 Requisitos para inscripción de intermediarios 54 de seguros, de agentes...
Centro de Información y Biblioteca “Dr. Víctor Hugo Hurtarte”
336 E49L
El Salvador [Leyes, etc.] Ley de Supervisión y Regulación del Sistema Financiero / ed. Superintendencia del Sistema Financiero .— 1ª ed. — San Salvador : SSF, 2011
72 p. ; 24 cm..- (Colección Leyes del SistemaFinanciero, No. 18) ISBN: 978 – 99923 – 53 – 33 – 2 1. 2. I. II. SUPERINTENDENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO – LEGISLACIÓN – EL SALVADOR FINANZAS – EL SALVADOR - LEGISLACIÓN Superintendencia del Sistema Financiero, ed. Título.
Colección de Leyes del Sistema Financiero No. 18 ISBN : 978 – 99923 – 53 – 33 – 2 1ª ed. 2011
Impreso en El Salvador, C. A.Por : Asociación Institución Salesiana Imprenta y Offset Ricaldone Final Av. Hno. Julio Gaitán Santa Tecla. Telefax: 2229-0308
Esta edición consta de 3,000 ejemplares Marzo 2011
Nota de Edición El texto de la presente ley es conforme a lo publicado en los respectivos Diarios Oficiales.
LEY DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
ÍNDICE
TÍTULO UNO DEL SISTEMA DE SUPERVISIÓNY REGULACIÓN FINANCIERA TÍTULO II TÍTULO III TÍTULO IV TÍTULO V TÍTULO VI DE LA SUPERVISIÓN DE LA REGULACIÓN TÉCNICA DISPOSICIONES ESPECIALES DISPOSICIONES TRANSITORIAS DEROGATORIAS Y VIGENCIA 9 60 63 65 69 7
LEY DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
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Contenido
TÍTULO UNO DEL SISTEMA DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN FINANCIERA CAPÍTULO ÚNICO ASPECTOS FUNDAMENTALES Composicióndel Sistema Objeto del Sistema TÍTULO II DE LA SUPERVISIÓN CAPÍTULO I SUPERINTENDENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO De la Superintendencia Facultades de la Superintendencia Supervisados Conformación de la Superintendencia CAPÍTULO II Del Consejo Directivo Conformación Remoción Incompatibilidades Causales de inhabilidad Declaratoria de inhabilidad Facultades De las sesiones Excusas 7Sustitución de funcionarios Responsabilidad de daños Comunicación de las resoluciones Coordinación con el Banco Central CAPÍTULO IV DEL PROCESO DE SUPERVISIÓN Supervisión Requerimiento de información Confidencialidad de la información Colaboración con homólogos extranjeros y de otras instituciones del Estado Obligaciones de los supervisados Comité de Auditoría Declaración y deber deinformar Falta de colaboración CAPÍTULO V MEDIDAS PREVENTIVAS Medidas Preventivas 15 CAPÍTULO VI INFRACCIONES Y SANCIONES Aspectos a considerar para la imposición de sanciones CAPÍTULO VII PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y RECURSOS Etapas del procedimiento Inicio del procedimiento Investigación previa Del emplazamiento y de las notificaciones Del procedimiento De la resolución final ReconsideraciónRectificación 28 28 28 29 29
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CAPÍTULO III 23 DEL SUPERINTENDENTE Y DE LOS SUPERINTENDENTES ADJUNTOS Coordinación interna de la Superintendencia Delegación de competencia. Delegación de actuaciones y de firma 26 27 27
41 41 42 42 43 44 44 45
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LEY DE SUPERVISIÓN YREGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
Comité de Apelaciones De la apelación Trámite Prescripción Derechos y deberes del supuesto infractor Causales de nulidad CAPÍTULO VIII DE LA INTERVENCIÓN ADMINISTRATIVA Y LIQUIDACIÓN Vigilancia en la liquidación CAPÍTULO IX DEL REGISTRO
45 46 46 47 48 48 49
TÍTULO III CAPÍTULO ÚNICO DE LA REGULACIÓN TÉCNICA TÍTULO IV CAPTULO UÚNICO DISPOSICIONESESPECIALES Continuidad y traslado de potestades Vigencia de reglamentos y otras disposiciones Comisión de Riesgo Registros Situaciones no previstas Exclusión expresa TÍTULO V CAPÍTULO ÚNICO DISPOSICIONES TRANSITORIAS
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Requisitos para inscripción de Peritos 54 Requisitos para inscripción de intermediarios 54 de seguros, de agentes...
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