Sarlaft

SARLAFT

SISTEMA DE PREVENCION DEL RIESGO PARA EL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO



¿QUE ES SARLAFT?

Es el conjunto de reglas, principios, políticas, metodologías,procedimientos y controles que se interrelacionan y han sido diseñados eh implementados por las diferentes entidades del sector financiero para evitar ser usados en la legalización de recursos ilícitos y enla financiación del terrorismo

Objetivos de implementar el sistema de sarlaft en las entidades

1. Evitar ser sancionados por incumplimiento de la normatividad sobre lavado de activos yfinanciación del terrorismo.

2. Prevenir que ingrese dinero de personas reconocidas por el lavado de activos o financiación del terrorismo.

3. Prevenir que los dineros administrados por estasentidades sean utilizados para operaciones relacionadas con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

4. Mitigar los riesgos (legales, operativos, de reputación y contagio) que podríagenerar para estas entidades una operación relacionada con el LAFT, asociada con las actividades de la entidad.

Fases del sarlaft

1. Prevención del riesgo

Su objetivo es prevenirque se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el LA/FT







2. Control

Su propósito es detectar y reportar las operaciones que sepretendan realizar o se hayan realizado para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.

Etapas del sarlaft

1. Identificación

Consiste en identificarlos riesgos del LA/FT inherentes al desarrollo de las actividades de la entidad

2. Medición o evaluación

Consiste en medir la probabilidad de ocurrencia del riesgo LA/FT frente a cadauno de los factores de riegos, así como el impacto en caso de materializarse alguno de los riesgos asociados




3. Control

Consiste en tomar medidas que permiten controlar el...